股市、楼市被“点名” 透露这些重要信息!

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7月11日,中国银保监会新闻发言人答记者问,在谈到当前面临的突出风险与挑战时,重点“点名”了股市楼市:

1、部分市场乱象有所反弹。一些高风险影子银行死灰复燃,有的以新形式新面目企图卷土重来。企业、住户等部门杠杆率上升。部分资金违规流入房市股市,推高资产泡沫。

2、当前特别要强化资金流向监管,规范跨市场资金往来和业务合作,严禁银行保险机构违规参与场外配资,严查乱加杠杆和投机炒作行为,防止催生资产泡沫,确保金融资源真正流向实体经济中最需要的领域和环节。

在这两段话里侧面传达两个意思:1、有违规资金进入股市、楼市。2、资产价格有泡沫,主要是股市、楼市。3、未来会加强乱加杠杆和投机炒作的打击力度。

众所周知,近期股市、楼市外围环境发生了很大的变化,疫情之下,“印钞”增速继续保持在高位,6月末,广义货币(M2)余额增长到213.49万亿元,同比增长11.1%,上半年人民币贷款增加12.09万亿元。股市一路高歌猛进,A股最新的点位突破3400点,楼市局部地区有跃跃欲试的态势。

这很让人想起2015年股市、2016年的楼市。2015年的股市是资金市,2016年的楼市也是资金市。说白了就是两大牛市是用钱堆起来的,但这些钱是加杠杆得来的,借来的。

还记得吗?2015年股市最火爆的时候两融余额突破2.1万亿,场外融资的疯狂程度更是无法估量,到现在都没办法统计。2016年楼市火爆时新增人民币贷款当中一度都是房贷“贡献”。

那时也是居民负债率上升最快的时候,因为居民借钱炒股、借钱买房。

居民之所以容易借钱炒股、借钱炒房,那是因为低利率背景下,影子银行的资金大量违规进入股市楼市,导致价格泡沫。后果是出现了2015年的股灾,居民资金用于炒股买房,限制了之后的消费,影响国家经济。同时,房价上涨,股价暴跌拉大的贫富差距。

有研究数据显示:2014年7月到2015年12月,收入最低的85%的投资者损失超过2500亿人民币,而在这18个月期间,收入最高的0.5%的家庭却获得高达2540亿回报。

可见,股市的大涨大跌,楼市的快速上涨是很糟糕的事。

基于此,本月股市有出现疯牛苗头的时候,监管层出手很快,通过喊话、整顿、警告等方式降降温暖,以避重蹈覆辙。

你看,早前证监会还集中曝光258家非法从事场外配资的平台及其运营机构名单。一批类似于神牛财富APP、点点金平台等配资平台和机构已被法院判决构成非法经营罪。

表明一个意思,我希望股价上涨,但是要理性,不能头脑发热,谁都不认识了,最基本的不能借钱炒股,或者连续股市基本知识都不懂,没脑地杀进去,导致如果有什么不测,可能会倾家荡产,也影响国家经济大局。

这就好比,一个人在雨天走路,如果你是一步一个脚印,会走得很稳。但如果你是一路奔跑,很容易会倒。未来四个月,股市的风险点很多,最不确定的是美国即便到来的大选,当中的变数很多,不排除出现对我很不利的情况。所以股市在这时候必须走稳,不能跑得太快,不然虽然走得很远,但步子不稳就容易出问题,比如类似于2015年、2018年那样的走势,谁都不想要。

楼市也是一样,今年的印钞增速开始反弹,目前肯定是实体经济,但肯定有弄虚作假、暗度陈仓进入楼市的。今年楼市局部出现过热的现象就与违规资金的进入有关。楼市不是不能上涨,而是要掌握一个度。楼市对经济而言主要是兜底的作用,如果楼市上涨的空间是30%,那么这个空间不能一次性用完,而是把它切成西瓜一样,一块一块地吃。因为如果把经济比作一个人,在有限的西瓜下,一定要在最渴的时候才能吃。

THE END
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