单位净值和累计净值是什么意思
1、单位净值
单位净值是指基金当天的单位净值,即该基金当天每一份基金的价值,也可以简单理解为投资者购买一份该基金需要付出的价格。
例如某基金2月14日的单位净值为1.200,在不考虑申购费的情况下,意味着投资者花1200元可购买到1000份该基金。
开放式基金单位净值是每天公布一次的,公布时间在当天15点之后,大多数基金会在晚上七八点左右公布。封闭式基金一般每周公布一次基金单位净值。
2、累计净值
基金累计净值是指基金自设立以来,在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额,反映基金净值的累计增长额度,以及从成立以来的盈利情况。
买基金该看哪个?
因为基金总资产和总份额是不断变动的,所以基金单位净值每天都有变化,而且基金单位净值还会受基金分红和拆分机制的影响,有些基金公司为了让投资者感觉更便宜,会通过拆分机制将基金份额进行拆分,使单位净值下跌。
而累计净值则不受分红和拆分机制的影响,对于两只成立时间相同的基金,累计净值越高代表基金盈利能力越强。
基金单位净值和累计净值的区别是什么?
【1】含义不同:基金单位净值是指基金当日的价格的,基金单位净值是每天都会要更新的,即使是封闭式基金,基金单位净值也是每周公布一次的;而基金累计净值是基金创立至今每日增减量的累积。
【2】计算公式不同:基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额;累计单位净值=单位净值+成立以来每份累计分红派息的金额。
【3】投资者的参考性不同:基金单位净值体现的是当日的基金价格情况,短期内投资者可以通过基金单位净值的变化来分析近期的行情变动;基金累计净值是基金创立至今每日增减量的累积,是分析基金长期行情的重要指标。
当然,在实际的基金投资中,基金单位净值更重要的意义在于基金的日常交易。投资者买入基金,是要根据基金净值来确认持有的基金份额的。