多家银行理财公司下调部分产品业绩基准 理财产品净值波动加大

风险 >
金融投资报
分享

8月以来,交银理财、光大理财、中银理财、招银理财等多家银行理财公司发布公告,下调部分理财产品业绩比较基准。总体来看,下调幅度10基点到40基点不等。在分析人士看来,银行下调业绩基准有利于调整投资者的收益预期。银行理财机构应采取灵活稳健的投资策略,谨慎选择投资标的,合理设置产品业绩比较基准。

部分产品业绩基准下调

据光大理财日公告,“阳光金添利月开 4号(EW0216)产品”将于9月5日开放并进入下一投资周期,根据产品说明书约定及当前市场利率情况,自9月6日起(含)调整产品业绩比较基准至2.1-3.8%/年。此前,该产品业绩比较基准为2.3-3.8%/年。

交银理财公告显示,2022年9月7日-12月6日投资周期,“稳享固收精选3个月定开 2021001理财产 品 ” 业 绩 比 较 基 准 为2.60%-3.60%。而在此前,6月8日-9月6日,该产品业绩比较基准为2.80%-4.00%。

8月19日起,招银理财亦对发行的“招银理财招睿金鼎九个月定开 10号固定收益类理财计划”第3个投资周期业绩比较基准进行了调整,为2.90%-4.60%。相较于第2个投资周期业绩比较基准3.80%,浮动区间加大。

同时,招银理财招睿月添利(衡)1号、2号固定收益类理财计划的业绩比较基准也进行了下调,其中,1 号 产 品 业 绩 比 较 基 准 由2.55%-3.75%调整至2.45%-3.65%;2号产品业绩比较基准由2.6%-3.8%调整至2.5%-3.7%,均在原基础下调了10个BP。

此外,中银理财也对旗下多款理财产品业绩比较基准进行了调整。如根据市场情况变化,8月9日起,“中银理财-稳富(季增益)007”产品的业绩比较基准由2.70%-4.00%(年化)调整至2.50%-3.80%(年化);8月1日起,“中银理财-稳富固收增强(9个月滚续)”产品的业绩比较基准 由 3.85%( 年 化 )调 整 至3.40%-4.40%(年化)等。

理财产品净值波动加大

今年以来,受股市波动、债市走弱等因素影响,银行理财产品净值波动加大,对各机构的投研实力和资管水带来直接考验。

业绩比较基准由银行理财机构发行时设定,在一定程度上反映了机构对市场的信心和预判。普益标准统计数据显示,理财产品均业绩比较基准呈持续下滑趋势。受一季度“破净”风波影响,银行理财机构在业绩比较基准上的设定偏向保守,7月较年初均业绩比较基准下滑18bp。具体来看,今年1月,理财产品均业绩比较基准为4.18%,而截至7月,已降至4%。

在分析人士看来,期多家银行及理财公司下调业绩比较基准,有助于更为客观、专业地展示期业绩比较基准的最新状况,另一方面也能够给金融消费者以直观展示,降低其购买时的心理预期,从而更好地保护金融消费者的合法权益。

另一方面,在全面净值化时代,银行理财机构对市场的反应更加灵敏,当市场表现不及预期时,为保护投资者权益,机构更偏向于提前中止产品募集。普益标准统计数据显示,2022年理财产品提前终止数量总计超470只,均每月产品提前终止数量为68只,7月单月产品提前中止数量达年内峰值,为95只。

为尽量避免产品提前终止,分析人士认为,银行理财机构应采取灵活稳健的投资策略,谨慎选择投资标的,合理设置产品业绩比较基准。

“在全面净值化时代,理财机构要留住投资者,需进一步提高自身投研能力,提升专业配置能力和风险管理水,合理布局产品类型和投资方向,提升业绩表现。”普益标准指出,同时,应当做好投资者适当匹配和投资者教育工作,引导投资者理解净值型产品收益风险共担的本质。

考验机构投研实力和风控能力

值得留意的是,尽管上半年部分银行理财产品发生“破净”,但整体来看,理财市场兑付情况仍较为乐观。普益标准统计数据显示,仍有9成的产品到期收益率可以达到银行设定的业绩比较基准线,甚至超4成的产品到期收益率超过了业绩比较基准线(业绩比较基准中枢),实现了超额兑付。

对于投资者而言,也需要理看待银行理财产品业绩比较基准。

“目前已有28家理财公司开业,理财公司已成为理财业务的发展主体,银行理财逐步公募基金化,进入真净值时代,理财收益乎完全取决于投资收益。”招商证券报告指出,由于银行理财市值法估值比例大幅提升,净值波动加大,民众理财投资的难度上升。其认为,民众应选择投研实力较强的理财公司发行的理财产品,并尽量拉长投资期限,以减轻理财净值波动对投资收益的影响。

普益标准指出,当市场环境显著变化时,理财产品是否达基或实现超额收益,更彰显理财机构的投研实力和风控能力。投资者应选择投研实力较强的银行理财机构发行的理财产品,降低产品提前终止的可能、保持理财计划稳定

另一方面,应优先选择优秀理财机构旗下主打稳健风格的明星理财产品,此类产品募集规模较大、业绩表现良好、市场反响积极,产品提前终止的可能较低,同时,投资者应注重考察理财产品的底层资产,在经济下行压力下,优先选择采取价值投资理念的理财产品。(本报记者 吉雪娇)

标签: 多家银行理财公司 下调部分产品业绩基准 理财产品净值波动加大 机构投研实力和风控能力

THE END
广告、内容合作请点击这里 寻求合作
免责声明:本文系转载,版权归原作者所有;旨在传递信息,不代表中国财投网的观点和立场。

相关热点

随着上市银行财报数据的陆续披露,多家银行理财公司上半年成绩单也逐渐浮出水面。截至目前,已有工银理财、农银理财、中邮理财、招银理财、
风险

资讯播报

多家银行理财公司下调部分产品业绩基准 理财产品净值波动加大
江瀚新材前一年突击分红10亿元 连建办公楼也要向投资者要钱?
万科郁亮:市场收缩之后会积蓄自发修复的动能 万科上半年营收同比增长23.82%
多家房企未按时披露半年报:多家H股房企被清盘呈请 业绩分化明显
涉企收费须在阳光下运行!深入整治涉企违规收费 严格划定权力边界
北交所发布指数和融资融券交易细则 北证50成份指数正式落地
新消息丨三立期货9月6日基差:一张图尽览有色金属、黑色系、能源化工和农产品基差(按基差率从大到小排序)
全球快资讯:德银:特拉斯接过烫手山芋 因“英镑危机”正在临近
全球快消息!国家发改委:9月8日开始投放中央猪肉储备
全球热议:G7小算盘恐是“引火烧身”!高盛:明年油价仍可能涨至125美元
世界最新:亏不起了?德能源巨头Uniper“危在旦夕”:70亿欧元后备资金或在9月耗尽
天天微动态丨长安期货原油早评:OPEC+象征性减产10万桶,原油建议观望或偏多短差
成都核酸检测系统卡顿登上热搜 大数据算力市场潜力巨大
2021年我国经济发展新动能指数发布:经济发展新动能指数比上年增35.4%
环球通讯!多数机构料澳洲联储本周加息50基点,澳元有望延续反弹
天天速讯:一个不寻常的变化,正在发生!
每日速看!9月6日重点数据和大事件前瞻
焦点播报:澳大利亚经济显韧性 澳企二季度业绩爆表
华灿光电加大高附加值产品市场开拓 开辟GaN电力电子器件新赛道
营收净利双增长!天源环保上半年研发投入大幅增加 环保工程建造收入翻倍
全球观速讯丨小摩:智利新宪法未通过全民公投 利好铜锂行业
世界速读:面对欧洲高气价 德国巴斯夫警告称可能进一步减产
【世界热闻】OPEC+一年多来首次减产!沙特:将采取积极行动管理全球油市
全球速递!堪比08年金融危机!大摩:欧洲企业利润将创十多年新低
全球即时:TrueCar:8月美国新车销量同比增长9% 二手车销量同比下降17%
【天天聚看点】2022年中国香水行业数据分析:67.6%的消费者通过国内电商平台购买香水
【全球聚看点】直击调研 | 南大光电(300346.SZ):预计前驱体业务将成为新业绩增长点 ArF光刻胶验证工作正在稳步推进中
头条焦点:直击业绩会 | 云天化(600096.SH):10万吨/年磷酸铁装置于8月末已达到预定可使用状态 目前磷矿石基本完全自给
环球快看:直击业绩会 | 东阿阿胶(000423.SZ):驴皮供应链运行正常 将通过数字化手段精准触达沟通目标消费者
看点:众安保险(06060)启动重大突发事件应急响应 发布6项理赔服务举措
天天新消息丨日本将采取措施限制城市燃气使用 以确保紧急供应
环球资讯:一个爹的两家世界冠军股价跌成鬼了!!
当前信息:全面禁令即将生效 欧洲仍在疯狂购买俄罗斯石油
环球热文:荷兰政府将征收油气暴利税 以筹资160亿欧元缓解能源成本压力
全球热推荐:日本将采取措施限制城市燃气使用 以确保紧急供应
每日简讯:加息50个基点或更多?欧洲央行会议有5大看点
天天播报:“断气”后绿色能源供不应求 欧洲电力价格全线上涨
今头条!能源危机在欧央行加息之前进一步加剧 欧洲股市暴跌
【报资讯】交易提示:中秋节假期来临 A股港股9月12日休市
热门:乘联会:预估8月新能源乘用车厂商批发销量62.5万辆 环比增长约10% 同比增长约100%
世界观天下!【数据看盘】茅台遭遇近4个月最大外资单日净卖出 实力游资抄底两只跌停股
全球关注:上期所修订有色金属交割商品规定 增加镍豆相关内容
天天亮点!央行:自9月15日起下调金融机构外汇存款准备金率2个百分点
天天速递!欧元区经济继续收缩 8月综合PMI跌至48.9
世界资讯:供应冲击或加剧大宗商品波动! 除了欧佩克+会议,市场还聚焦哪些热点?
天天新消息丨业绩大亏!消费者为什么不爱吃呷哺呷哺了?
全球看热讯:上期所修订有色金属交割商品规定 增加镍豆相关内容
短讯!俄罗斯“断气”重创欧股市场 工业和公用事业板块惨遭大幅抛售
今日精选:央行:自9月15日起下调金融机构外汇存款准备金率2个百分点
即时:欧元区经济继续收缩 8月综合PMI跌至48.9
天天微动态丨清盘呈请聆讯延后至11月7日 重组方案“爽约”的恒大正与时间赛跑
视点!能源危机在欧央行加息之前进一步加剧 欧洲股市暴跌
天天最新:国际油价涨逾2%,受益OPEC+减产预期,但须警惕两大风险
每日精选:供应冲击或加剧大宗商品波动! 除了欧佩克+会议,市场还聚焦哪些热点?
主力出货的k线形态特征是什么?如何分辨主力出货K线形态?
降息对银行股票是利好还是利空?央行降息释放了什么信号?对A股有哪些利弊?
世界通讯!天然气股掀涨停潮!环氧丙烷概念联动爆发,欧洲能源供给偏紧,这些化工方向或可关注
股票一字涨停能买进吗?一字涨停板第二天买入技巧是什么?
聚焦:一笔订单抵半年营收!迈为股份签下7.2GW异质结设备销售订单 下游规模扩产放量在即
主力吸筹股东一定会减持吗?股东减持是配合庄家洗盘吗?
前沿资讯!汇丰称英国经济深受贸易赤字困扰,长期内注定导致英镑下滑
北交所指数什么意思?哪些股票会入选?北交所是什么开头的股票?
最新:券商ETF收涨0.69%,首席分析师:非银板块“三低”价值凸显
【报资讯】概念追踪 | HJT龙头接连拿下订单 行业迎来新进展 建议关注优先布局HJT电池生产设备企业(附概念股)
天天报道:俄罗斯无限期“断气”引发担忧 欧元逼近20年低点
市盈率越高股票的投资价值就越大吗?一分钟了解清楚
观热点:造假丑闻曝光后 丰田汽车(TM.US)旗下日野汽车冻结两型号卡车生产一年
优先股的股息率是固定的吗?优先股股息与优先股股利是一样的吗?
当前视点!中汽协:7月我国共进口整车7.0万辆 环比增长20.9%
环球百事通!NYMEX原油短线上看90美元
环球简讯:中汽协:7月我国共进口整车7.0万辆 环比增长20.9%
焦点资讯:尚未问世就获青睐?调查显示:消费者对苹果汽车的欢迎度超过特斯拉
世界讯息:全国首个省级电力现货市场储能支持政策出台!万亿级市场已悄然而至
今日热门!北溪一号管道仍未重启 欧洲天然气价格一度飙升35%
每日观察!英国经济惨淡 新首相任务艰巨
天天快消息!国际金价承压,美指创逾20年新高,密切关注这些言论
当前速看:9月5日美原油交易策略:欧洲能源危机来袭,多头的机会来了?关注OPEC+会议
世界报道:9月5日现货黄金交易提醒:不惧美元创新高,多头图谋继续反扑
倡导ESG绿色低碳生活理念,富邦华一推出低碳环保留学生卡
天天速讯:俄罗斯无限期“断气”引发担忧 欧元逼近20年低点
“柠”新聚力·创美未来——柠檬轻医美安徽芜湖分公司正式成立!
单日限购100元及以下的“橱窗基金” 基金公司“葫芦里究竟卖的什么药”?
“数”味十足、“智”量满满!服贸会金融服务专题展亮点纷呈
行业“马太效应”持续加强 上半年有21家基金公司管理费收入超过10亿元
家家悦调整开店策略确保稳中求进 看好零售业机遇拟定增6亿建产业园
亚特集团和陇南科立特浮亏1.44亿 金徽酒欲找回“失去10年”
泰禾股份毛利率两年降超18个百分点 IPO审核期突击分红3亿再募3.6亿补流
中国西电(601179)市场开拓降本节支净利增逾50% 坚持轻资产运营
第二轮“惠购湖北”消费券发放在即 多领域消费券掀起消费热潮
三管齐下!上市药房“大跃进式”扩店 投百亿销售费培育客流业绩增速放缓
中炬高新“困兽犹斗”:员工持股加码控制权 姚振华何去何从?
中国人保上半年财险市占率升至34.4% “大个险”营销员不足13万人
日均揽收107.2亿!六大行上半年信贷增量创历史新高
贵阳银行四个季度业绩增速不足2% 资产规模逼近6300亿元
天天播报:百亿基金经理钟帅详解投资框架:“不扎堆、不盲从”,聚焦成长投资
通讯!瑞典与芬兰将投入330亿美元稳定电力市场
环球观焦点:WPIC:俄罗斯金属遭买家拒绝 铂金再度面临产量严重过剩
焦点资讯:高盛:俄气断供引库存担忧 欧洲气价或逼近八月历史高点
全球快报:【财联社时评】是员工持股还是向实控人“定增”?金字火腿别含糊
【当前独家】9月5日重点数据和大事件前瞻

相关推荐

精彩推送

3