基金净值就是指基金总净资产除基金总份额，即每一份基金企业的资产总额价值，其计算公式为:基金单位净值=总净资产/基金份额。因为基金拥有的股票和债券大部分每一个交易日的价格都是会产生变化，因而单位净值也会转变。不管哪-种基金,在第一次发售时要将基金总金额分为多个等额的整数份,每一-份即是 -个”基金单位”。在基金的运行流程中，基金单位价格会伴随着基金资产值和收入的变动而转变。
买基金什么时候开始扣手续费?
买基金在确认份额的同时扣手续费，买基金需要收取申购费，各基金手续费标准不同，投资者可以在基金交易规则中查看具体收费标准，比如某基金申购费手续费标准为0.75%，投资者买入1万元，那么手续费为：1万元*0.75%=75元。
基金只在交易的时候收取手续费，持有期间不会向投资者收取任何费用，基金卖出时会收取一定比例的赎回费。
