基金占净值比例指的是基金持仓配置的股票、债券或者现金 占总金额的比例。占净值比例可以从公司的财务报表计算得到，是股东权益的充分反映，或者说是是股票所对应的企业当年所自身存有的资金价值。所以股票净值反映的是股东们一起拥有的自有资金和应当享受的权利收益等。
净值比例的意思是指某个股票占的资产总值在基金全部资产中的比值。净值的比例越高，说明这个股份在基金投资中权利重大,对基金诤值的影响也就越大。基金资产净值代表的是基金所有人的权益，也就是基金公司的全部资产减掉总负债以后，还剩下的基金份额就是购买者共有的资产净值。公允的价值就是市场价格，在金融资产入账时的价值，叫做历史价值。所以也就说明了金融资产的历史价值往往和它现在的市价不相等,所以通常在评价公司金融资产时会用公允价值进行计算。
基金根据净值百分比怎么计算收益
举例：假如持有基金1000份，基金买入时净值为1.5，目前基金盈利5%，那么的得出：1000*1.5*5%=75元，可以得出基金盈利75元，基金目前净值为：1000*1.5+75/1000=1.575。
基金涨跌幅一般用百分比来表示的，指的是基金收益率，公式为：持有期收益率=(基金买入时净值-基金当前净值)/基金买入时净值*100%。
