基金是不断变化的每天净值可能都不一样。那么基金净值是哪天卖出的呢?关于卖出基金按哪天净值算这个问题,要看卖出基金的具体时间。如何选择购买股票型基金净值,当卖出基金的时间不同时可按不同交易日的净值计算。
一般以资金到基金公司为准,分为15点前和15点后。
也就是说如果是在当天下午15点之前卖出基金,那么按照当天收盘后基金公司公布的基金净值计算。如果当天下午15点以后卖出基金那么按照下一个交易日收盘后的基金净值计算。
当然周末和法定节假日自然顺延。比如周五下午15: 00后卖出基金,按下周一净值计算。法定节假日前最后一个交易日下午15: 00后卖出基金的,按照法定节假日后第一个交易日的净值计算。
对于场外基金,基金的交易遵循未知价格的交易原则,也就是申购和赎回按申请当日收市后的基金份额资产净值计算,若投资者在当日交易日15: 00前卖出,那么按基金当晚公布的净值计算。投资者当日15: 00后卖出的,按下一交易日晚间基金公布的净值计算。
所以如果投资者不看好场外基金的走势,认为基金后期会下跌,为了减少损失应尽量在当日15: 00前卖出。
对于场内基金投资者的买卖一般按交易时的市价计算,如果交易价格有限制,那么按限制价格计算。
基金净值越高越好还是越低越好?
基金净值有两个数据:单位净值和累计净值。通常我们主要看单位净值。事实上无论是基金的单位净值还是累计净值都不能判断基金的价格。不是净值越低越便宜,也不是越高越好。
每只基金成立之初单位净值和累计净值均为1,之后其净值会随着每日收益、基金涨跌等发生变化。其中的累计净值是记录基金每日的涨跌,计算公式为当日累计净值=前一日累计净值 (1+当日涨跌),也就是说当前累计净值是基金成立以来的累计涨跌。
单位净值主要用于我们申请基金时确认基金份额,记录基金每日的涨跌情况。两者都可以用来记录基金的涨跌。主要区别在于基金的分红,累计净值=单位净值+每次分红,我们都可以查询基金的详细情况,然后找到基金的历史分红,然后进行计算验证。从这一点也可以看出基金的分红并不是一种额外的收益,而是基金本身的收益以另一种方式体现出来。
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