通俗点来讲,理财业绩比较基准的意思就是:对这个产品设定的一个投资目标,通常就是将该只产品,与一个特定的指数或特定的计算公式得出的结果进行比较。
打个比方:如果某理财产品的业绩基本是沪深300指数,则产品自产品成立后,就会和沪深300走势作对比,如果高于沪深300指数,则说明该产品达到资金设定的预期。如果没有达到,则说明这只产品的收益率不高。
业绩基准在基金产品上比较常见,投资者在查看基金的概况时,都能看到每只产品的业绩基准。一些理财产品可能会直接以某个年化收益率作业绩基准。比如说:业绩基准4%,如果一年后,理财产品的收益率高于4%,则说明这只理财产品完成自己的目标,未来如果这个公司再次募集产品,投资者看到过往业绩,也会首选这类基金。
业绩比较基准怎么算预期收益
业绩比较基准与预期预期收益率都是代表预期收益估值,在作为历史业绩参考时,两者具有极大的相似性,都可以由此计算出一个大概的预期收益预估值。
例如某产品的业绩比较基准(预期预期收益率)为5%,那么投资10万元一年的预期收益预估值为5%*100000=5000元。
但需要注意的是,预期预期收益率往往带有刚性兑付的性质,也就是说,产品到期后的实际预期收益与5%相差不会很大。
而业绩比较基准则只具备参考价值,完全不具备刚性兑付的性质,也没有任何实际预期收益承诺的作用,也就是说,产品实际预期收益率与业绩比较基准可能存在较大偏差。
这与净值型理财产品的性质有关,净值型产品的实际预期收益是根据单位份额净值来计算的,而这个净值只有到产品赎回那一日才能知道。
以上关于业绩比较基准怎么算预期收益的内容,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。